OneCoin, основана през 2014 г., от немската гражданка Ружа Игнатова, родена в България, се очертава като една от най-известните схеми за криптовалути в историята. Действаща предимно в България, OneCoin се предлага на пазара като революционна криптовалута, която обещава висока възвръщаемост на своите инвеститори. Въпреки това тя бързо става обект на проверка, разследвания и съдебни действия по целия свят поради твърдения, че е схема на Понци.
Какво се случи с OneCoin
Ружа Игнатова, често наричана „Крипто- кралицата“, първоначално печели значителна популярност в родната си България. Промоционалната стратегия за OneCoin включва агресивни маркетингови тактики, включително семинари, работни срещи и използване на структура на многостепенен маркетинг (MLM). Много инвеститори са привлечени от обещанието за значителни финансови печалби на зараждащия се пазар на дигитални валути, който изглежда да е бъдещето на финансите.
Компанията на Ружа Игнатова твърди, че OneCoin е „истинска“ криптовалута, предполагайки, че ще се конкурира с Bitcoin. Тя дори създава своя платформа за търговия, OneCoin Exchange, която според нейните промоутъри, ще позволи на потребителите да купуват и продават OneCoin. Тези твърдения обаче не бяха подкрепени от независима проверка, което доведе до нарастващ скептицизъм сред информираните инвеститори. С нарастването на популярността на OneCoin започват да се появяват множество червени флагове. Регулаторните органи в България и други страни разследват OneCoin. Зависимостта на схемата от парите на новите инвеститори за изплащане на доходност на по-ранните инвеститори е класическият индикатор за схема на Понци. Докладите сочеха, че всъщност валутата е нефункционална и няма реална пазарна стойност.
През 2017 г. ситуацията ескалира, когато Ружа Игнатова изчезва, оставяйки хиляди инвеститори в България и извън нея във финансов шок. Правоприлагащите органи предприемат мерки срещу дейността на OneCoin, което води до арестите на няколко ключови фигури в организацията. Ружа Игнатова беше обвинена в една от най-големите измами на планетата за 4 милиарда долара.
Българското правителство предприема значителни стъпки за ограничаване на дейността на OneCoin. През 2018 г. българските власти проведоха акции и конфискуваха документи и активи, свързани с OneCoin. Българската Комисия за финансов надзор предупреди инвеститорите за рисковете, свързани с OneCoin, като го определи като измамна схема. Въпреки тези действия, много инвеститори останаха обнадеждени, вкопчвайки се в убеждението, че OneCoin все още може да се възстанови и да бъде легитимирана. С течение на годините обаче вероятността за възстановяване на загубените средства намаля.
Последно развитие на сагата OneCoin
След няколко години на застой, компетентните органи по целия свят възобновиха действията си срещу OneCoin и Ружа Игнатова, като последната все още е неоткриваема и е в списъка на 10-те най-издирвани бегълци от ФБР. На 26 юни 2024 г., по време на съвместен брифинг с посланика на САЩ в България Кенет Мертен, българската прокуратура обяви, че Игнатова ще бъде обвинена задочно, което ще позволи да се предприемат необходимите стъпки за започване на процедура по конфискация на незаконно придобитото ѝ имущество. По това време посланик Мертен посочи, че САЩ обявяват нова награда до 5 000 000 долара за информация, водеща до ареста или осъждането на Игнатова.
На 12 август 2024 г. Софийска градска прокуратура официално обяви, че на Игнатова е повдигнато задочно обвинение за пране на пари в престъпна група. Разпоредено е задържането й до 72 часа, което ще бъде изпълнено след установяване на местоположението ѝ. Разследването е образувано във връзка с материали, получени от чуждестранни правоохранителни органи. Игнатова е привлечена като обвиняема за това, че в периода от 2014 до 2017 г. на територията на Република България е сформирала и ръководила организирана престъпна група, създадена с цел извършване на инвестиционни измами по схемата тип „Понци“, както и за лична облага. Крипто- кралицата е обвинена и в пране на пари – за това, че в периода от 2014 до 2017 г., при условията на продължавано престъпление като подбудител и помагач в някои случаи, а в други като извършител, е извършила множество сделки за разпореждане с имущество, като по този начин е прикрила произхода и действителните права върху имущество, за което е знаела, че е придобито от престъпна дейност – инвестиционна измама тип „Понци“.
Междувременно, на 7 август 2024 г., Висшият съд в Лондон, Обединеното кралство, обяви всеобща заповед за замразяване, която предотвратява продажбата или преместването на активите на Игнатова по целия свят, като част от колективен иск, заведен от повече от 400 инвеститори в платформата OneCoin. Досега опитите на инвеститорите в OneCoin да получат значително обезщетение за загубите си са се проваляли. Само във Великобритания инвеститорите в OneCoin са загубили над 100 милиона британски лири. Заповедта за замразяване е насочена и към седем други лица, а именно съоснователя на OneCoin Себастиан Грийнууд, който в момента излежава 20-годишна присъда в американски затвор за ролята си в измамата, и към четири компании – всички за които се твърди, че са били свързани с OneCoin по някакъв начин.
В средата на ноември 2024 г. стана ясно, че Игнатова е получила 50 милиона долара, тъй като някои от активите ѝ са били деблокирани. Активите ѝ в Европа и Обединените арабски емирства е трябвало да бъдат замразени, но сделка през август в Дубай на стойност 50 милиона долара отворя кутията на Пандора. Две лица (т. нар. криптошейх Салман ал-Сауд и мъж на име Маймон Мадани) спорят кой е истинският представител на Ружа Игнатова пред съда в Дубай. И двамата се борят за пари от сметка, запорирана през 2015 г. поради съмнения за финансиране на тероризъм и пране на пари. Изненадващо, съдът даде на Мадани 50-те милиона долара, но се повдигнат въпроси за кого са парите и как са освободени активите. Освен това, фактът, че пред съда в Дубай бяха представени актуални пълномощни, опровергава слуха, че Ружа Игнатова вече не е жива.
Заключение
OneCoin е поучителен пример в света на криптовалутите, който все още чака своето приключване. Той илюстрира потенциалните клопки от инвестирането в нерегулирани схеми, които обещават нереалистична възвръщаемост. Тъй като пейзажът на криптовалутите продължава да се развива, поуките от сагата OneCoin подчертават необходимостта от бдителност, задълбочени проучвания и регулаторна отчетност за защита на инвеститорите и насърчаване на легитимна среда за цифровите валути.
