Законът за пазарите на криптоактиви (ЗПКА) в сила от 8 юли 2025 г. имплементира в националното законодателство Регламента на ЕС за пазарите на криптоактиви (MiCA), както и регламентите относно информацията, съпътстваща преводите на средства и преводите на определени криптоактиви, и относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор.
Комисията за финансов надзор (КФН) е националният компетентен орган за целите на регулирането и надзора на дейността на доставчиците на услуги за криптоактиви, емитентите на токени, обезпечени с активи, и емитентите на криптоактиви, различни от токени, обезпечени с активи, или токени за електронни пари. От съществено значение е предвиденият лицензионен режим: КФН ще издава лицензи на лицата, които искат да извършват дейност като доставчици на услуги за криптоактиви.
Освен пруденциалните изисквания следва да се обърне внимание и на изискванията, въведени от MiCA и ЗПКА, към членовете на ръководния орган на доставчиците на услуги за криптоактиви и лицата, които управляват дейността им, акционерите или лицата, които имат пряко или непряко квалифицирано дялово участие в доставчика на услуги за криптоактиви. Тези строги изисквания се прилагат и към физическите лица, които са идентифицирани като действителни собственици на доставчик на услуги за криптоактиви, както и за физически лица, които са определени за представители на юридическо лице – член на ръководен орган на доставчика на услуги за криптоактиви.
На първо място тези лица трябва по всяко време да отговарят на чл. 68 MiCA, като:
- притежават необходимата достатъчно добра репутация и подходящите знания, умения и опит, поотделно или заедно, които са им необходими за изпълнението на техните задължения;
- не трябва да са осъждани за престъпления, свързани с изпирането на пари или финансирането на тероризма, или за други престъпления, които биха могли да засегнат тяхната добра репутация;
- удостоверяват, че са в състояние да отделят достатъчно време, за да изпълняват ефективно своите задължения.
На следващо място тези лица съгласно чл. 17, ал. 2 ЗПКА трябва и:
- да не са осъждани за умишлено престъпление от общ характер, освен ако са реабилитирани;
- да не са били член на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник в дружество, за което е открито производство по несъстоятелност, или в прекратено поради несъстоятелност дружество през последните две години, предхождащи датата на решението за обявяване на несъстоятелността, ако са останали неудовлетворени кредитори; това ограничение отпада с изтичането на 5-годишен срок от прекратяването на дружеството поради несъстоятелност;
- да не са обявявани в несъстоятелност или да не се намират в производство за обявяване в несъстоятелност; това ограничение отпада с изтичането на 5-годишен срок от прекратяването на дружеството поради несъстоятелност;
- да не са лишени от право да заемат материалноотговорна длъжност или да извършват професионална дейност;
- да не попадат в ограниченията за заемане на висша ръководна длъжност по чл. 124 от Закона за мерките срещу изпирането на пари;
- да не са били през последните две години преди акта на съответния компетентен орган член на управителен или контролен орган на дружество, на което е бил отнет лицензът за извършване на дейност, подлежаща на лицензионен режим от КФН или БНБ, или от съответен орган на друга държава, освен в случаите, когато лицензът е бил отнет по искане на дружеството, както и когато актът за отнемане на издадения лиценз е бил отменен по надлежния ред, както и когато са минали повече от 5 години от влизането в сила на акта за отнемане на лиценза;
- да не са им налагани с влезли в сила наказателни постановления административни наказания през последните 5 години за извършено грубо или системно нарушение на ЗПКА и изброеното национално и законодателство на ЕС или актовете по прилагането им, или съответното законодателство на друга държава;
- да не са освобождавани от длъжност в управителен или контролен орган на дружество по ЗПКА и изброеното национално законодателство или съответното законодателство на друга държава, въз основа на приложена принудителна административна мярка, освен в случаите, когато актът е бил отменен по надлежния ред;
- въз основа на събраните за тях и техните обвързани лица данни, както и за връзките между тях да не дава основание за съмнение относно тяхната надеждност и пригодност, и възможност за възникване на конфликт на интереси.
В процеса на лицензиране и след това КФН ще обменя информация с компетентните надзорни органи в държавите, в които лицата твърдят да са придобили добрата си репутация, знания, умения и опит, за да потвърди верността на твърденията и представените доказателства.
Следва да се отбележи, че горните изисквания не се прилагат за кредитните институции, централен депозитар на ценни книжа, инвестиционен посредник, пазарен оператор, институция за електронни пари доставчици на услуги за криптоактиви, които извършват дейност като доставчици на услуги за криптоактиви след подаване на уведомление със съответната информация и потвърждение от страна на КФН за неговата пълнота.
Доставчиците на услуги за криптоактиви следва да уведомяват незабавно КФН за всяка промяна в своя ръководен орган, преди упражняването на дейност от страна на новите членове, и да предоставят на КФН цялата информация, необходима за оценяване на спазването на изискванията по- горе.
Когато влиянието, упражнявано от акционерите или членовете, които имат, пряко или непряко, квалифицирано дялово участие в доставчик на услуги за криптоактиви, е вероятно да навреди на стабилното и благоразумно управление на този доставчик на услуги за криптоактиви, компетентните органи предприемат подходящи мерки за справяне с тези рискове. Тези мерки могат да включват искове за съдебни разпореждания или налагане на санкции на директорите или отговорните за ръководството лица, или временно лишаване от право на глас, произтичащо от дяловете, притежавани от акционерите или членовете, които имат пряко или непряко квалифицираното дялово участие.
Предстои да бъде установена практиката на КФН по прилагането на изискванията към ръководните органи на доставчиците на услуги за криптоактиви.
При въпроси или необходимост от консултация относно изискванията по MiCA и ЗПКА, можете да се свържете с нашия екип.
